政协紫阳县委员会第十二届第六次会议提案

第27号

标    题：关于构建防范治理电信网络诈骗违法犯罪新格局的提案

提 案 者：唐  亮（县政协委员、县公安局副局长）13571445678 

案    由：“互联网+”时代背景下，现代通信技术的蓬勃发展给生活带来了便利，同时也催生了大量电信网络违法犯罪，特别是借助于移动通讯终端设备、即时通讯社交软件等现代通信工具和网络银行技术实施的电信网络诈骗犯罪频发，已成为影响社会稳定和人民群众安全感的突出问题，引起全社会的高度关注，以电信网络诈骗犯罪为代表的网络犯罪愈演愈烈，也给县域社会治安综合治理治理带来了难题。

一、紫阳县电信网络诈骗犯罪的发案现状

（一）发案数量增长较快。自2018年至2020年，紫阳县电信网络诈骗案发生数分别为70起、124起、189起，电信网络诈骗案分别为占当年刑事案件发案总量的26.2%、31.1%、48.7%，近三年电信网络诈骗案件发案数年均增速为68%,电信网络诈骗案件的多发高发是导致全县刑事案件发案数上升直接原因。特别是去年以来，生产生活受疫情影响，个人经济困难，给网络贷款、网上刷单、虚假购物等诈骗创造了机会和条件，呈现其他（除电信网络诈骗案以外的刑事案件）刑事案件发案量总体呈下降趋势、电信网络诈骗案件快速上升的趋势，以电信网络诈骗犯罪为代表的网络犯罪成为全县刑事犯罪的主要形式。

（二）财产损失迅猛增长。2018年至2020年，紫阳县发生的电信网络诈骗案共造成被害人财产损失约180万元、331万元、811.83万元，2019年和2020年被骗金额较上年同比分别上升83.8%和245%。从统计数据看，近年来电信诈骗受害人的财产损失增长迅速,且单案损失金额较大,2020年全县电信网络诈骗案件案均损失(被骗)金额达到4.29万元,甚至出现“一人被骗、全家返贫”的情况。个别案件单案受损金额甚至达到了近百万元，例如2019年12月，紫阳县某电力科技有限公司财务人员被他人冒充公司领导被骗78万元。

（三）受害人群分布广泛。从2020年全县电信诈骗案件发案类型分析，以冒充客服购物退赔诈骗占23.5%、投资理财类占23.5%、贷款类诈骗占总体发案11.7%、刷单诈骗类诈骗占11%、其次是冒充公检法11.7%、其他类诈骗占1.3%（贷款类诈骗占总体发案23.07%、以冒充客服购物退赔诈骗占23.07%、投资理财类占15.3%,刷单诈骗类诈骗占15.3%，虚假信息诈骗15.3%，其他类诈骗占7.9%。）。据统计，2018年和2019年全县电信诈骗案件受害群体中女性分别占比53%、63%，呈现女性在受害群体中占比较大且占比增长，值得注意的是，男女性别在不同类型的电信网络诈骗案中表现出较大差异。例如，以网络贷款方式实施诈骗的案件中，女性受害人约占38%，男性受害人的占比高达62%；而在兼职刷单类电信诈骗案中，男性受害人仅占比18.8%，女性受害人的比例高达81.2%。从受害人年龄分布范围来看，全县最易发案群体为23岁至33岁。

二、打击治理电信网络诈骗犯罪的难点

（一）诈骗人员反侦察能力增强。电信网络诈骗本质上是犯罪嫌疑人通过树立虚假或权威形象，对受害人进行诱导而实施的诈骗行为。为了达到目的，嫌疑人常常会主动掌握、深入了解最新的信息资源和技术手段，随后利用信息的不对称优势，居高临下地对受害人实施诈骗。并且，犯罪过程中使用的电话号码和银行卡号大多都是通过不法手段买来的，实际使用人与注册登记人的信息并不相符，犯罪嫌疑人在完成作案环节后立即停用相关号码，极大地增加了公安机关的侦查难度。

（二）呈现职业化团伙作案趋势。统计发现，越来越多的电信网络诈骗犯罪采取职业化的层级运营模式，深居幕后的组织者高薪聘请管理人员和“马仔”实施具体的诈骗行为。作为电信网络诈骗地下产业链条的最高层级，组织者一般都具备一定的法律知识，诈骗过程多数采取遥控指挥的形式，公安机关在抓捕和取证过程中面临重重困难，即使抓住了实施具体诈骗行为的“马仔”，幕后组织者也可以迅速销毁犯罪证据，即便抓获组织者，也常出现因证据不足被轻判的情况，这种结果进一步加深了犯罪嫌疑人对电信网络诈骗风险较低的认知判断，是组织者出狱后“重操旧业”的重要原因。且诈骗窝点加快向东南亚等境外转移，给公安机关打击犯罪带来巨大难度。

（三）群众防范诈骗意识薄弱。在打击电信网络诈骗犯罪过程中，紫阳县公安局把宣传防控作为重中之重，通过采取“科技支撑”加大资金投入和科技攻坚，与4家大数据公司建立协作机制，开发预警监测系统，导入全县35万人手机号筑牢防范电诈防火墙，引导城乡群众通过微信注册使用“金钟罩”；同时，在全县发起“城镇扫楼、农村清户”反诈宣传活动，推出“三入户三步走”“线上线下双联防”措施，逐村、逐楼、逐户开展反诈宣传，提升群众防骗意识，有效遏制电诈案件高发势头。但由于电信网络诈骗犯罪案件种类繁多、诈骗手段不断更新、传播渠道多种多样且虚假信息充斥网络，公安反诈宣传的力度、广度和深度在短时间内很难跟上案发形式，导致广大群众对电信网络诈骗的防范意识依然比较薄弱。加上很多受害人抱有占小便宜、贪财、投机、不劳而获的心理，容易被犯罪嫌疑人的花言巧语和小“甜头”冲昏头脑，对诈骗浑然不觉甚至越陷越深，甚至在被骗后等待观望，不及时向公安机关报案，却期望犯罪分子“良心发现”，导致犯罪嫌疑人快速转移诈骗资金，贻误了侦查破案的最佳战机。

（四）犯罪手段的科技含量提高。随着网络技术的发展，新型的诈骗手段中加入了更多的技术元素，致使诈骗过程极具迷惑性和欺骗性，诈骗成功率比恐吓利诱的成功率更高。笔者对2020年发生在紫阳县的电信网络诈骗刑事案件进行分析，发现近60%的诈骗案使用了手机App和钓鱼网站等技术手段，尤其在以网络贷款和投资理财为诈骗手段的案件中表现的尤为明显。犯罪嫌疑人先制作虚假网贷或虚假理财投资的手机App，并冠之以“微云贷”、“小米微贷”等迷惑性较强的名称，诱使受害人将更多的钱转入软件账户。犯罪手段的智能化提高了诈骗的迷惑性和成功率，也给公安机关侦查破案带来严峻挑战。

三、紫阳县公安局在打击治理电信网络诈骗犯罪取得的成效

2020年以来，紫阳县公安局针对电信网络诈骗多发形势，深入调查研究，深度整合力量资源，建设应用智慧手段，突出反诈宣传防控，着力打造宣传防控全方位、侦查打击全链条、源头治理全覆盖的“三全反诈”闭环体系，严防严打电信网络诈骗违法犯罪。该体系运行以来，全县电信网络诈骗案件发案环比下降16.9%，破案环比上升64.7%；预警阻断诈骗电话9000余次、贷款投资诈骗软件2000余次；止付冻结涉案账户257个，止付冻结涉案资金1285万元；为群众返还涉案财产576万元；全县共有122个村居实现电诈“零发案”，覆盖率达70%。“三全反诈”被评为全市公安改革创新大赛优秀项目，全市公安机关打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪现场推进会议在紫阳召开，会议推广紫阳“三全反诈”经验，市公安局打击治理电信网络新型违法犯罪大数据防范中心落户紫阳。《陕西公安简报》《陕西公安机关全面深化公安改革工作简报》进行专题推介，获得省公安厅、市公安局领导的批示肯定，并在全省推广学习。

建   议：

一、强化党政主导。一要落实县镇两级党委政府防范电信网络诈骗新型违法犯罪工作的主体责任，按照“属地管理、分级负责”的原则，防范电信网络诈骗新型违法犯罪工作将纳入社会综合治理（平安建设）考核评价，同各镇经济社会发展同研究、同部署、同推进、同考核；严格落实领导责任制，拧紧责任链条，全力推进本乡镇、本部门和本单位的电信网络诈骗新型违法犯罪防范工作。二要将责任追究纳入干部考核评价体系范畴，研究制定本地打击治理防范电信网络诈骗新型违法犯罪工作奖惩办法，明确责任倒查情形、问责程序和救济途径，提高打击治理工作的积极性和主动性。

二、推进齐抓共管。各镇各部门要始终坚持“以防为先”，把开展宣传防范，提高本地群众、本部门本单位职员和服务对象防骗意识作为打击驶离电信网络诈骗犯罪的治本之策，主动研究对策，紧扣防范治理，不断采取有力措施在本地本部门和本单位开展电信网络诈骗犯罪防范工作，切实加大宣传防范工作，通过多种渠道及时向本地居民、本部门单位职员和服务对方发布预警防范提示，采取多种宣传方式齐头并进，打造渗透型宣传模式，将防骗宣传结合到各级各部门日常工作中，将反诈宣传渗透到社会各个领域，着力构建精准研判打击——经典案例总结——全线展开宣传的立体化宣传机制，在最短时间内推动形成打防一体、打防并进的反诈工作格局，不断提高本地本部门和本单位对各种电信网络诈骗的鉴别能力和安全防范能力，推动全民参与防范电信网络诈骗犯罪。

三、突出部门主责。电信网络诈骗犯罪高发多发，既有群众防范意识薄弱的原因，也有体制机制不健全、部门协作不顺畅的原因，只有坚持协同联动，改变公安机关“单打独斗”的局面，才能达到让犯罪分子“不能骗”的效果。金融、通信、寄递、物流等行业主管部门要切实履行主体责任，落实落细监管职责，解决“实名制”问题从根本上杜绝“不实名”“实名不实人”等问题，从根源上解决滋生电信网络诈骗犯罪的薄弱环节，不断强化源头治理；同时，金融及监管部门要围绕转账、汇款环节，加强防范、预警措施研究，同时改进银行自助机，优化功能设计，堵塞风险漏洞，市场监管部门主导市场主体和个体商户的宣传防范、教育部门主导在校师生和家长的宣传防范、卫健部门主导职工和患者及其家属的宣传防范、住建国土水利等部门主导在建工程项目工人的宣传防范，通过加大部门联动防范电信网络诈骗犯罪的力度，推动共防共治模式进程，构建“党政主导、部门主责、公安主打、群众主体”全社会反诈新格局，坚决遏制当前典型网络新型违法犯罪严峻工作态势。

审查意见：县委政法委办理。